美国EB-5移民申请时如何证明资金来源合法？

发布日期：2023-11-14

只要能够证明资金来源合法，EB-5移民就成为获得美国绿卡的一种简便迅速途径。美国移民局在I-526申请审批阶段（第一阶段）会对资金来源的合法性进行审核。I-526是EB-5投资移民申请的第一步，对其审批结果关系到接下来所有流程的正常推进。那么，如何有效证明这些资金的来源合法性呢？以下是几种常见的来源解释方法：

 

一、工资收入

申请人需提供近五年的个人所得税报税记录和个人流水单。同时，需要提供单位工作证明、个税证明、投资人工作起止时间、工作职称、工作内容及薪资、履历表等文件，以证明投资款是通过多年积累而来的合法款项。

 

二、房产投资收益

房产投资收益是EB-5投资移民中最常见的资金来源解释。如果投资人用全款购买房产，需提供购买协议、房产所有权证、房产支付的银行对账单，以及缴纳房产税或契税的证明文件。如果最初是通过抵押贷款购买的房产，还需提供抵押贷款合同、抵押款的证明文件以及当前抵押贷款的状态。

 

三、股东分红

企业主通过运营公司取得盈利，并分红利润，这也是一种常见的合法资金来源。需要提供营业执照、章程、公司企业所得税申报记录、验资报告、审计报告、税务证书、股份/股权出资文件、股权变更协议、过去三至五年的资产负债表及损益表、会计师报告、股东会决议、分红决议、分红汇款凭证等报表。

 

四、股票

如果资金来自于股票交易，需由证券公司出具书面证明，证明原始投资股票的资金来源和股票交易流水单，以及股票账户绑定的个人银行账户的流水单。

 

五、贷款

如果是通过抵押不动产贷款来的投资款，需提供贷款合同、归还贷款保证、贷款银行流水记录等文件。如果贷款方非投资人，例如房屋是父母名下的，还需提供与投资人的关系证明文件。

 

六、赠与

富裕父母赠与子女资金来申请投资移民是常见的方式。赠与需要出具书面文件阐明赠送原因以及解释资金来源。如果资金来自于申请人的亲属，需要进行赠与公证和不可撤销性赠与手续。如果资金来自其他亲朋好友，需要有赠与人签署的赠与合同，并提供赠与人的财务背景资料，证明资金来源途径。