不要轻易办理！提防EB5投资移民的三大风险！

发布日期：2024-11-18

美国EB-5投资移民法案明确规定，申请人所投资的资金必须处于“风险中”（At Risk），这一条件是符合法案要求的核心前提。如果申请人对投资移民中的风险缺乏了解，或无法有效评估和规避风险，那么在选择EB-5计划时应更加谨慎。如何在EB-5投资移民中降低风险、确保资金和绿卡的安全，是每位申请人必须面对的关键问题。以下从绿卡申请、资金安全和移民排期三个方面分析EB-5投资的风险及其应对之道。

 

1. 绿卡获批风险

 

美国EB-5投资移民的绿卡申请是一个分阶段的过程。申请人首先通过递交I-526（旧政）或I-526E（新政）申请，获得为期两年的临时绿卡。在临时绿卡到期前90天，需提交I-829申请以移除临时条件，最终获得10年期的永久绿卡。然而，整个过程存在以下两方面风险： 

 

（1）项目风险

EB-5项目的选择直接关系到绿卡申请的成败。申请人需确保所选项目符合EB-5政策的要求，比如是否位于乡村地区、目标就业区（TEA）或政府基建领域。此外，还需评估项目能否创造充足的就业岗位，并确保就业名额分配合理，以满足移民局对每位投资人至少创造10个就业机会的硬性规定。 

 

同时，还需仔细审核项目的文件是否满足移民局对私募备忘录（PPM）和经济可行性分析的要求，以及项目是否符合“Matter of Ho”判例的规定。此外，区域中心的资质和管理能力也是评估的重点，尤其要确认其是否具备监管EB-5资金的权力。

 

（2）资金合法来源风险

申请人需提供详细的资金来源证明，以确保资金的合法性。这包括资金的累积过程、流转记录等清晰且完整的文件。不符合要求的资金来源可能会导致申请被拒，因此提前准备相关证明材料非常重要。

 

 2. 资金安全风险

 

EB-5投资移民可以看作一场既考验时间也考验耐心的商业游戏。申请人只有成功获得绿卡并收回投资本金，才能算真正达成目标。以下是主要的资金风险： 

 

（1）项目还款风险

资金安全的核心在于项目的履约能力。常见风险包括项目停滞、运营失败或项目方无力履约等情况。因此，选择项目时需要重点关注以下因素： 

- 项目的经济环境是否稳定 

- 是否有完工担保或健康的资金结构 

- 项目是否过度依赖EB-5资金 

- 抵押物是否充足且可执行 

 

（2）退出机制及资金保障

确保项目建成后的退出机制透明且可行。开发商提供的投资回报条款需清晰明确，比如避免在投资本金返还前进行分红或再融资等操作。同时，独立第三方的金融风险评估能为投资人的决策提供客观依据。

 

 3. 移民排期风险

 

虽然EB-5新政通过预留名额暂时缓解了排期压力，但随着申请人数的增加，未来出现排期的可能性依然存在。如果排期变得漫长，不仅会影响绿卡获批，还会进一步增加资金安全风险。 

 

申请现状及趋势

根据2023财年数据显示，新政I-526E申请数量已达到2431个，申请人数逐季度持续增长，平均增幅达到30%。如果市场热度持续升高，可能会重现旧政申请高峰时的局面。排期延长将给投资人带来更多不确定性，因此应尽早递交申请以抓住政策窗口期。

 

 应对策略

1. 把握时机：EB-5新政的红利期并非永久，建议申请人尽快递交申请，以减少排期风险的影响。 

2. 严选项目：优先选择合法合规、风险可控的项目，同时关注资金的退出机制和开发商的履约能力。 

3. 合法性准备：同步处理资金来源合法性的证明和换汇问题，以便项目选择和资金审核能够无缝衔接。 

4. 依赖专业机构：借助专业移民机构和独立评估报告，全面分析项目风险和政策变化，避免盲目跟风。 

 美国EB-5投资移民计划为申请人提供了移居美国的机会，但伴随其中的风险同样不可忽视。只有通过科学的项目评估、严格的资金审核以及合理的时间规划，才能在保证资金安全的同时，顺利获取永久绿卡。